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              北京银保监局:警惕各类常见套路 防范电信网络诈骗

              2019-03-13 15:56:01 和讯保险 

                “3•15”银行业保险业消费者权益保护周——北京银保监局提示您:警惕各类常见套路,防范电信网络诈骗

                一、案情简介

                李某接到自称“市公安局警察”的电话,说他涉嫌?#40644;?#37325;大案件,需要对他进行电话?#20107;肌?#35813;“警察”称,李某在某银行的账户上存入了70万元钱,这笔钱涉嫌洗钱,情节?#29616;兀?#38656;要立即把情况上报司法机关。第二天,自称“法院工作人员”的来电?#35780;?#26576;涉嫌洗钱,银行账户已经被不法分子控制,要求他立即把账户里的钱汇到法院的安全账户里。李某赶紧跑到银行把资金全部转到了“法院工作人员”提供的“安全账户”。后来,李?#36710;?#27861;院一咨询,法院表示根本没有给他打过电话,也没有电话询?#26102;事?#36825;回事,提醒李某可能上当受骗了。

                二、案例分析

                电信网络诈骗的惯用套路主要以?#24405;?#31181;:一是冒充亲朋好友进行诈骗。谎称发生车祸、疾病、绑架等急需用钱的紧急事由,向其借款;二是冒充公检法工作人员进行诈骗。以受害人账户涉嫌洗钱、诈骗等犯罪活动欺骗受害?#31169;?#36164;金转入指定账户。三是冒充电信工作人员进行诈骗。谎称受害人电话、网络欠费等,让受害?#31169;?#32435;?#25151;?#33267;指定账户。四是以购房、购车退税为名进行诈骗。以“税务局要退还购房契税、汽车购置税”等事由为名目,要求受害?#31169;?#34892;转账。五是冒充房东进行诈骗。采用群发短信的?#38382;劍?#31216;租金收款账户发生变化,要求租客将房租交至新的账户。六是谎称中?#31508;?#26045;诈骗。谎称受害人在节?#21487;?#30721;抽奖、热心听众有奖答谢、客户答谢等活动中中?#20445;?#25110;者购买的彩票中?#20445;?#36890;知受害人支付邮费、手续费、个人所得税等相关费用,诱骗受害人转账或汇款。七是利用银行卡消费实施诈骗。通过手机短信提醒银行卡?#27809;В?#31216;其银行卡在异地刷卡消费,如有疑问,可致电某号码。?#27809;?#22238;电后,不法分子便假冒银行工作人员进行诈骗。八是谎称航班退改签进行诈骗。盗取受害人的姓名、航班信息等信息后,谎称受害人航班取消或延误,需要办理退改签业务,并?#20449;?#21487;以获得相应补偿金,引导民众进入钓鱼网站,办理航班退改签业务。

                三、风险提示

                为维护自身财产安全,防范各类电信网络诈骗,北京银保监局提示您:

                一是增强自我保护意识,防止个人信息泄露。广大消费者要?#21672;?#20445;管好个人信息,不要将个人信息随便告诉?#21543;?#20154;,尤其是身份证号码、银行账户和密码等重要信息。在接到疑似诈骗电话或短信?#20445;?#35201;注意核实对?#32564;?#20221;,对一切在电话、短信、微信中索要个人信息及要求资金转账的行为都不要轻信。

                二是树立正确金钱观,不贪便宜不上当。不要轻信“天上掉馅饼?#20445;?#23588;其是对于中奖的电话或短信,一定要提高警惕,防止被不法分子利诱。

                三是提高警惕多核实,仔细辨别电话号码和网站域名真伪。对于?#21543;?#20154;提供的官方电话和网站链接要提高警惕,要注意多方核实,防止不法分子利用各种手段,仿冒公检法机关电话或真实网站的URL地址以及页面内容,从而骗取消费者银行账户信息或钱财。

                四是遇到诈骗不慌张,理性应对化解风险。如果被诈骗分子盯上,一定要保持冷静,及时与家人和朋友商量,避免掉入诈骗分子的圈套。如果发现已经上当受骗,要第一时间拨打银行官方客服电话,询问如何冻结账户,并及?#21271;?#30041;相关证据,马上报警。

                

              (责?#20266;?#36753;:李亦斐 HF063)
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